I&M Bank s’associe à ThetaRay pour déployer une plateforme cognitive d’IA dédiée à la lutte contre la criminalité financière dans toute l’Afrique de l’Est

Dans le cadre d’un déploiement régional complet, la plateforme AML de bout en bout de ThetaRay sera déployée dans l’ensemble d’I&M Group, intégrant le filtrage, la surveillance des transactions, les enquêtes et le reporting afin d’améliorer la détection des crimes financiers et la conformité réglementaire

NAIROBI, Kenya et NEW YORK--(BUSINESS WIRE)--ThetaRay, leader mondial de la conformité en matière de criminalité financière grâce à l’IA cognitive, a annoncé aujourd’hui un partenariat historique avec I&M Group PLC, un groupe régional de services financiers de premier plan en Afrique. Ce partenariat prévoit le déploiement de la plateforme AML (Anti-Money Laundering) avancée de ThetaRay dans l’ensemble des activités d’I&M Group au Kenya, en Tanzanie, au Rwanda, en Ouganda et à Maurice.

Cette mise en œuvre couvre l’ensemble du cycle de conformité, de l’intégration et du filtrage des sanctions à l’évaluation dynamique des risques clients, la surveillance des transactions, les alertes, les enquêtes et les rapports réglementaires. La consolidation de plusieurs processus en un seul système unifié permettra à I&M Group de passer d’opérations de conformité fragmentées et manuelles à un cadre centralisé, basé sur l’IA, capable de s’étendre à plusieurs juridictions et secteurs d’activité.

À propos de ce partenariat, Jamie Loden, directeur des opérations d’I&M Bank, déclare : « ThetaRay se distingue comme une véritable solution basée sur l’IA, établissant une nouvelle norme en matière de gestion des risques liés à la criminalité financière. Sa technologie sophistiquée rassemble des tâches de conformité disparates dans un système harmonisé, permettant à nos équipes d’atteindre une plus grande précision et de réagir rapidement aux menaces liées à la lutte contre le blanchiment d’argent. »

Ce partenariat souligne l’engagement stratégique d’I&M Group à mettre en place une infrastructure de conformité de nouvelle génération qui soutient à la fois la résilience réglementaire et l’expansion régionale évolutive. « Alors que le paysage réglementaire de l’Afrique de l’Est évolue rapidement, les banques centrales mettant l’accent sur la surveillance basée sur le renseignement et les rapports numériques, cette collaboration avec ThetaRay place I&M à l’avant-garde de la gouvernance proactive des risques », souligne Zipporah Gitau, directrice des risques et de la conformité d’I&M Group. « En transformant la manière dont nous détectons, évaluons et signalons les crimes financiers, nous construisons une base de conformité dynamique qui non seulement répond aux exigences réglementaires actuelles, mais stimule également notre croissance dans toute la région. »

La plateforme de ThetaRay remplacera les systèmes hérités cloisonnés par une architecture de conformité unique et holistique. Le déploiement couvrira des cas d’utilisation clés, notamment les services bancaires aux particuliers et aux entreprises, le financement du commerce, la banque d’investissement, les marchés de capitaux, les transferts de fonds et les services de portefeuille électronique. Il intègre les dernières innovations de ThetaRay, telles que le catalogue de risques génératif basé sur l’IA, qui permet aux équipes chargées de la conformité de gérer de manière plus intelligente et plus rapide les risques réglementaires et opérationnels en constante évolution. Préconfiguré et mis à jour en permanence, il permet aux institutions de déployer à grande échelle des typologies de risques pertinentes, explicables et conformes aux exigences réglementaires.

Peter Reynolds, directeur général de ThetaRay, déclare : « Cette initiative proactive d’I&M Group reflète un engagement fort en faveur de l’excellence opérationnelle et de la flexibilité réglementaire. En adoptant la plateforme full-stack de ThetaRay, I&M Group établit une nouvelle référence en Afrique de l’Est, prouvant que la conformité basée sur l’IA peut à la fois constituer un bouclier contre la criminalité financière et un catalyseur de croissance. Il s’agit d’un modèle qui montre comment les banques avant-gardistes peuvent rester résilientes et instaurer la confiance face aux risques émergents. »

À propos de ThetaRay

ThetaRay exploite la puissance de l’IA cognitive pour la conformité en matière de criminalité financière, permettant aux institutions financières d’identifier avec précision les clients légitimes tout en signalant les acteurs malveillants. Les solutions SaaS surmontent les limites des systèmes traditionnels basés sur des règles en raccourcissant les longs cycles de mise en œuvre, ce qui permet des opérations de conformité efficaces et conscientes des risques. En transformant la conformité d’une obligation réglementaire en un moteur de croissance, ThetaRay permet aux institutions de se développer plus rapidement et de s’étendre en toute confiance sur de nouveaux marchés. En dévoilant les réseaux criminels cachés et en fournissant des informations exploitables, ThetaRay permet aux organisations de lutter contre les menaces en constante évolution, de maintenir des relations positives avec les régulateurs et d’améliorer l’expérience client. Mis en œuvre dans certaines des plus grandes institutions financières mondiales, notamment Santander, Clear Bank, Mashreq Bank, Payoneer, Onafriq et Travelex, ThetaRay aide les institutions financières à prospérer, en favorisant la confiance dans l’écosystème financier mondial.

I&M Group PLC

I&M Group est présent depuis longtemps sur le marché kenyan dans les secteurs bancaire, des assurances et de l’immobilier. Le groupe propose une gamme complète de services bancaires et financiers couvrant les services bancaires aux entreprises, aux professionnels et aux particuliers, la gestion de patrimoine, la bancassurance et les services de conseil, et est présent dans cinq pays : le Kenya, l’Ouganda, la Tanzanie, le Rwanda et Maurice, grâce à une coentreprise avec CIEL Group (Bank One).

I&M Group PLC est réglementé par la Banque centrale du Kenya, l’Autorité des marchés financiers du Kenya et la Bourse de Nairobi.

Pour plus d’informations, rendez-vous sur www.imbankgroup.com

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Seline Awuor
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