Des performances solides en 2024 dans un contexte économique difficile qui illustrent la pertinence du modèle de Maison de banque spécialisée, réaffirmé dans le plan stratégique « Palatine 2030 »

PARIS--(BUSINESS WIRE)--Regulatory News:

Didier Moaté, directeur général, commente : « La Banque Palatine démontre à nouveau son agilité et sa solidité en réalisant des performances financières et commerciales de bon niveau en 2024. Ces résultats confortent nos fondamentaux en s’appuyant sur notre modèle d’excellence et de proximité relationnelle, ainsi que la complémentarité de nos expertises clés pour délivrer, au quotidien, des solutions sur mesure et une expérience haut de gamme à l’ensemble de nos clients ETI et de la Banque Privée ».

En 2024, la Banque Palatine s’est distinguée par l’inauguration de son nouveau siège administratif au sein de l’immeuble JOYA à Fontenay sous-bois qui incarne pleinement son engagement d’excellence, avec des standards de qualité de vie au travail et des normes environnementales de pointe, en cohérence avec sa stratégie RSE.

Cette année est également marquée par le partenariat national signé avec KPMG visant à offrir aux ETI françaises un accompagnement complet dans leur réflexion stratégique autour des sujets de transition énergétique et environnementale.

Partenaire Premium avec le Groupe BPCE de Paris 2024, premiers Jeux Olympiques et Paralympiques paritaires de l’histoire, la Banque Palatine a conclu l’exercice par le lancement de son nouveau plan stratégique Palatine 2030 avec l’expression de sa raison d’être en s’engageant, résolument, dans l’accompagnement des transitions de la société et de ses clients.

Au cours d’une année marquée par les nombreuses incertitudes économiques et politiques, la Banque Palatine a démontré sa capacité d’adaptation et de mobilisation tout au long de l’exercice, pour parvenir à dégager un résultat net consolidé de 80,2 millions d’euros au 31 décembre 2024 (vs. 100,7 millions d’euros en 2023). Cette performance est soutenue par une bonne dynamique commerciale sur l’ensemble des activités, associée à une très bonne maîtrise des coûts et une gestion prudente des risques.

Le résultat brut d’exploitation consolidé poursuit sa progression à 163,3 millions d’euros (+ 1,6 %) et le coefficient d’exploitation continue de s’améliorer nettement à 56,7 % (- 1,5 pt, soit – 10 pts en 3 ans). Le coût du risque a augmenté à 62,3 millions d’euros (vs. 33,1 millions d’euros en 2023) avec un taux de couverture des encours en défaut à un niveau prudent de 54,2 % (hors part des encours PGE garantis par BPI).

Les bons résultats de l’exercice 2024, soutenus par l’engagement de l’ensemble des collaborateurs de la Banque, dépassent de manière significative les objectifs financiers fixés dans le plan stratégique « UP 2024 ».

De même l’activité commerciale a été marquée par une forte collecte sur l’ensemble des marchés et des performances également soutenues en termes de conquête et de financements, particulièrement auprès de notre clientèle des ETI.

Marché des entreprises

Dans un contexte économique et politique qui pèse sur les ETI françaises en les conduisant à réduire ou suspendre leurs investissements, les résultats commerciaux concernant la clientèle des entreprises se sont montrés dynamiques :

- La conquête de nouveaux clients entreprises réalisant un chiffre d’affaires supérieur à 15 millions d’euros a atteint un niveau de 284 entrées en relation actives (vs. 328 en 2023) contribuant ainsi à la progression du nombre de clients sur ce segment de + 5 %.
- La collecte nette bilantielle est en forte progression de plus de 1,7 milliard d’euros (+ 17 % vs 2023).
- Les financements aux entreprises s’établissent à un niveau élevé à 2,2 milliards d’euros (- 11 % vs 2023) en dépit du contexte défavorable.

Marché de la Banque Privée

L’exercice 2024 confirme la trajectoire commerciale positive retrouvée auprès de notre clientèle Banque Privée.

2024 constitue notamment une nouvelle année record en termes de conquête de nouveaux clients permettant ainsi de faire progresser le nombre de clients Banque Privée de + 2 %.

La collecte 2024 a été principalement tirée par l’activité en épargne financière notamment en placements et arbitrages sur OPCVM, tandis que les encours en assurance-vie sont en retrait de – 2 %, pénalisés notamment par le recul des fonds euros.

Les encours de crédit immobilier progressent sensiblement à 3 150 millions d’euros à fin 2024 (+ 5,7 %).

Des résultats financiers solides

Produit net bancaire consolidé : 377,3 millions d’euros (- 1,8 %)

- La marge d’intermédiation est en repli à 252,7 millions d’euros (- 6,6 %), dans un environnement qui a vu les premières baisses de taux s’opérer au cours du second semestre. L’action collecte engagée très tôt par la Banque est parvenue à contenir les impacts négatifs sur la marge d’intermédiation des ressources clientèles renchéries par les conséquences conjuguées de la raréfaction de la liquidité et de la hausse de leur coût.
- Les autres revenus ressortent en nette hausse à 124,6 millions d’euros (+ 10 %) avec une bonne dynamique sur les flux d’affaires confiés par nos clients et les commissions de service, traduisant les actions d’intensification et de montée en gamme, ainsi que sur les expertises qui font la singularité du modèle spécialisé de la Banque Palatine.

Frais généraux : 214 millions d’euros (- 4,3 %)

Les frais généraux sont particulièrement maitrisés traduisant l’agilité de la Banque à optimiser son modèle d’affaires pour être au rendez-vous de ses objectifs financiers tout en poursuivant sa promesse de partage de la valeur.

Après prise en compte de ces éléments, le résultat brut d’exploitation consolidé augmente à nouveau, après 2023, à 163,3 millions euros (+ 1,6 %). Le coefficient d’exploitation s’affiche en amélioration sensible pour la quatrième année consécutive au cours du plan stratégique « UP 2024 » à 56,7 % (vs. 58,2 % en 2023 et 66,4 % en 2021, année de lancement du plan UP 2024).

Le coût du risque consolidé augmente pour atteindre 62,3 millions d’euros après un exercice 2023 historiquement bas (vs. 33,1 millions d’euros en 2023 et 56,2 millions d’euros en 2022). La vague de défaillances d’entreprises (PME/ETI) observée au niveau national en 2024 a pesé sur le coût du risque avéré (S3) de la Banque. Dans le même temps, la Banque a poursuivi le provisionnement prudent du risque sur les encours sains (S1/S2).

Le taux de couverture des encours douteux se maintient ainsi à un niveau élevé de 54,2 % au 31 décembre 2024.

Le résultat net consolidé publié s’établit à 80,2 millions d’euros en baisse de 20,4 % (100,7 millions d’euros pour l’année 2023).

Filiales

Palatine Asset Management enregistre un résultat net de 4,2 millions d’euros en 2024, en baisse par rapport au résultat 2023 (- 17 %) avec des encours sous gestion à 4 milliards d’euros.

Chiffres clés au 31 décembre 2024

Le conseil d’administration de la Banque Palatine a examiné les comptes consolidés¹ au 31 décembre 2024 lors de sa réunion du 4 février 2025. Ces comptes sont en cours de certification par les commissaires aux comptes.

Informations prudentielles

Les ratios de solvabilité excèdent les seuils règlementaires.

La Banque Palatine, détenue à 100 % par BPCE, bénéficie du système de solidarité et de garantie du Groupe BPCE.

A propos de la Banque Palatine

La Banque Palatine, banque des entreprises et banque privée, banque du groupe BPCE, est aux côtés des entrepreneurs aussi bien sur le plan professionnel que personnel depuis plus de 240 ans. Elle déploie son expertise auprès des Entreprises de Taille Intermédiaire (ETI). Son réseau est composé de 38 implantations en France. En synergie avec les métiers d'expertise (ingénierie patrimoniale, juridique et fiscale, conseil en investissement, approche globale du patrimoine du dirigeant, corporate finance, immobilier, international, salle des marchés, industries audiovisuelles et créatives...), la Banque Palatine accompagne aujourd’hui plus de 13 500 entreprises et plus de 46 000 clients Banque Privée. https://www.palatine.fr & @BanquePalatine

¹ Périmètre de consolidation :
Sociétés contrôlées : Banque Palatine, Palatine Asset Management et Ariès Assurances
Sociétés sous influence notable : Conservateur Finance

Thierry Martinez : 06 88 77 31 67
thierry.martinez@palatine.fr